艁adowanie

Zakup ETF (instrukcja BOSSA)

W tym wpisie przeprowadz臋 Ci臋 krok po kroku od samiu艣kiego pocz膮tku procesu zakupu ETF w Domu Maklerskim BOSSA (Banku BO艢). Z poprzednich wpis贸w ju偶 pewnie wiesz dlaczego wybra艂em akurat BOSSA, ale kr贸tko jeszcze przypomn臋. Sam korzystam z us艂ug tego brokera, jest on w mojej ocenie aktualnie najbardziej op艂acaln膮 opcj膮 je偶eli chodzi o inwestowanie w zagraniczne ETF w Polsce. To oczywi艣cie mo偶e si臋 za chwil臋 zmieni膰, ale w takim przypadku b臋d臋 po prostu aktualizowa艂 ten wpis. Dopowiem r贸wnie偶, 偶e nie mam absolutnie 偶adnych jawnych ani ukrytych korzy艣ci p艂yn膮cych z tego, 偶e polecam akurat BOSSA. Moje opinie s膮 darmowe i wolne od wszelkich ukrytych korzy艣ci tak samo jak ca艂y ten kurs.

Ja osobi艣cie ju偶 od jakiego艣 czasu mam otwarty rachunek w BOSSA, bo inwestowanie w ETF nie jest dla mnie czym艣 nowym. Z uwagi na to nie mog艂em ca艂ego procesu rejestracji pokaza膰 na w艂asnym przyk艂adzie. Jednak偶e idealnie z艂o偶y艂o si臋, 偶e w ostatnim czasie pomaga艂em koledze stworzy膰 jego pierwszy portfel oparty o ETF i przy tej okazji mia艂em mo偶liwo艣膰 zrobienia stosownych zrzut贸w ekranu, na bazie kt贸rych stworzy艂em ten wpis. Wydaje mi si臋, 偶e dodaje mu to atrakcyjno艣ci, bo pokazuje proces bardzo szczeg贸艂owo o co ci臋偶ko w innych internetowych poradnikach tego typu.

Otwieranie rachunku inwestycyjnego

Zaczynamy od wej艣cia na stron臋:

https://online.bossa.pl/bossaapp/rejestracja/

Powita nas formularz, w kt贸rym jeste艣my proszeni o wype艂nienie podstawowych danych, jak: imi臋, nazwisko, numer telefonu i adres e-mail. Do tego zgoda RODO. Natomiast zgoda na kontakt telefoniczny nie jest wymagana.

Na kolejnej stronie wymagane s膮 ju偶 bardziej szczeg贸艂owe dane, jak: imiona ojca i matki, obywatelstwo, PESEL, informacje dot. dowodu osobistego, miejsce urodzenia i adres korespondencyjny. Na koniec dane podatkowe, czyli potwierdzenie czy podatki rozlicza si臋 w Polsce i/lub innym kraju oraz 艣wiadomo艣ci, 偶e za sk艂adanie fa艂szywych o艣wiadcze艅 jest kara.

W kolejnym kroku musimy wype艂ni膰 dwie ankiety. Pierwsza jest o celach i 藕r贸d艂ach dochodu, a druga to test, kt贸ry ma zweryfikowa膰 czy nadajemy si臋 na inwestora i je偶eli tak to w jakie aktywa powinni艣my inwestowa膰, a kt贸rych nale偶y unika膰.

Pozostaje ju偶 w zasadzie tylko wybra膰 w jaki spos贸b planuje si臋 podpisa膰 umow臋. Ja polecam „online”, ale mo偶na to te偶 zrobi膰 poprzez kuriera lub wizyt臋 w oddziale banku. Do tego ustawiamy has艂o do obs艂ugi zlece艅 drog膮 telefoniczn膮 lub faksow膮, z czego raczej nie przewiduj臋 korzystania, ale ustawienie tego has艂a jest konieczne. Na dole lista dokument贸w ze wszystkimi regulaminami, zasadami itp., z kt贸rych zapoznaniem si臋 nale偶y potwierdzi膰.

Ostatni krok to podsumowanie, na kt贸rym warto sprawdzi膰 wszystkie wcze艣niej podane informacje. Je偶eli wszystko jest OK to o艣wiadczamy, 偶e dane s膮 poprawne, poprzez zaznaczenie odpowiedniego pola. Nie ma potrzeby zaznaczania zg贸d na kontakt w celach handlowych (marketingowych) jakimkolwiek kana艂em komunikacji. Wszystko finalizujemy przyciskiem „Wy艣lij wniosek”.

Wniosek wys艂any. BOSSA w odpowiedzi na niego wy艣le nam specjalny link aktywacyjny.

Po wej艣ciu w mail powinni艣my zasta膰 wiadomo艣膰 o podobnej tre艣ci.

Po wej艣ciu w podanych w e-mailu link zostaniemy przeniesieni do strony, na kt贸rej w wielkim komunikacie wy艣wietli nam si臋 identyfikator naszego konta niezb臋dny do logowania. Nale偶y go bezwzgl臋dnie zapisa膰.

W mi臋dzyczasie na podany numer telefonu dostaniemy SMS z tymczasowym has艂em do logowania.

Identyfikator i has艂o wprowadzamy w formularz logowania.

Po klikni臋ciu w przycisk „Zaloguj si臋” i zostajemy przeniesieni do kolejnego formularza, kt贸ry wymusza na nas zmian臋 has艂a do konta.

W przypadku wybrania formy podpisania umowy „online” musimy potwierdzi膰 swoj膮 to偶samo艣膰. Wymagane jest wys艂anie:

  • skan贸w obu stron dowodu osobistego (lub innego dokumentu, kt贸ry wskazali艣my podczas rejestracji),
  • drugiego dokumentu, kt贸ry potwierdzi poprawno艣膰 adresu zamieszkania – mo偶e to by膰 np. rachunek za media lub wyci膮g z banku, ja wybra艂em w艂a艣nie t膮 opcj臋 i po prostu wygenerowa艂em potwierdzenie pierwszego lepszego przelewu jaki ostatnio wykona艂em za po艣rednictwem mojego konta bankowego,
  • zdj臋cia kartki, na kt贸rej napisali艣my „Wz贸r podpisu do Umowy Ramowej z dnia…” i z艂o偶yli艣my czytelny podpis.

Potwierdzamy wys艂anie w/w dokument贸w i pozostaje nam ju偶 tylko czeka膰 na weryfikacj臋 i kontakt mailowy ze strony banku.

Otwarcie rachunku zagranicznego akcyjnego

Gdy otrzymamy od BOSSA e-maila z informacj膮, 偶e weryfikacja przebieg艂a pomy艣lne i nasz rachunek inwestycyjny zosta艂 otwarty to mo偶emy wr贸ci膰 na stron臋 BOSSA.pl, rozwin膮膰 na g贸rze menu „Logowanie”, przej艣膰 do „Serwisu transakcyjnego” i zalogowa膰 si臋 tak jak to robili艣my wcze艣niej.

Naszym oczom uka偶e si臋 zawarto艣膰 zak艂adki „Dyspozycje”, w kt贸rej mamy do wyboru kilka opcji otwarcia r贸偶nego rodzaju rachunk贸w. Mamy do wyboru:

  • Rachunek akcyjny,
  • Rachunek fundusze,
  • Rachunek akcyjny IKE (z mo偶liwo艣ci膮 rozszerzenia na instrumenty zagraniczne),
  • Rachunek Forex,
  • Rachunek zagraniczny akcyjny (to ten kt贸ry nas interesuje).

Naciskamy przycisk „Otw贸rz rachunek ZAGRANICZNY AKCYJNY”.

Objawia si臋 kolejny wniosek do wype艂nienia. Na pocz膮tku podajemy has艂o do konta, co jest swego rodzaju wymaganym zabezpieczeniem ca艂ej operacji. Pozosta艂a cz臋艣膰 wniosku sk艂ada si臋 z ankiety, wyniku adekwatno艣ci jaki uzyskali艣my na podstawie tej ankiety, wymaganych o艣wiadcze艅 i na ko艅cu najwa偶niejszego, czyli pola, w kt贸rym podajemy numer rachunku bankowego, kt贸ry chcemy po艂膮czy膰 z rachunkiem maklerskim w BOSSA. Na koniec tylko sprawdzamy czy zgadza si臋 e-mail, na kt贸ry ma zosta膰 dostarczona umowa, i klikamy wy艣lij.

Potwierdzenie z艂o偶enia dyspozycji otwarcia rachunku.

Wp艂ata pierwszych 艣rodk贸w

Potrzebne rachunki otwarte pora zasili膰 konto kapita艂em, kt贸ry zainwestujemy. Do tego potrzebujemy pozna膰 numer rachunku, na kt贸ry musimy dokona膰 przelewu. Informacja ta znajduje si臋 w sekcji „Rachunki” po lewej, gdzie pod „Zagranica” znajduje si臋 rozwijane menu, kt贸rego tytu艂 to numer rachunku. Po jego rozwini臋ciu mo偶emy wybra膰 „Rachunek do wp艂at PLN”. Wy艣wietli nam si臋 komunikat, w kt贸rym zawiera si臋 numer rachunku bankowego do wp艂at. Istotne jest, 偶eby pierwsza wp艂ata zosta艂a wykonana z konta, kt贸re zarejestrowane jest na te same dane, kt贸re podali艣my podczas rejestracji w BOSSA. To ostatni etap weryfikacji.

Na zaksi臋gowanie wp艂aty b臋dzie oczywi艣cie trzeba poczeka膰 do nast臋pnej sesji wychodz膮cej (naszego banku), a p贸藕niej sesji przychodz膮cej BOSSA.

Zakup ETF

W celu dokonania zakupu certyfikat贸w/jednostek ETF przechodzimy do zak艂adki „Zlecenia”, gdzie od razu pojawi nam si臋 okno do konfiguracji nowego zlecenia. Z ETF nie jest tak, 偶e idziemy i po prostu kupujemy za jasno okre艣lon膮 kwot臋. Zakup (i r贸wnie偶 sprzeda偶) realizuje si臋 na bazie zlecenia, w kt贸rym okre艣lamy co chcemy kupi膰, ile chcemy tego kupi膰 oraz jaka jest maksymalna cena jak膮 jeste艣my w stanie zap艂aci膰 za tak膮 przyjemno艣膰. Takie zlecenie trafia p贸藕niej do realizacji, a do samego zakupu dochodzi w trakcie, gdy dana gie艂da jest otwarta i ustawione przez nas parametry pozwalaj膮 na zakup danego aktywa. Chodzi o to, 偶e mo偶emy zleci膰 zakup certyfikatu X i okre艣li膰, 偶e chcemy kupi膰 10 jednostek za 10 z艂 ka偶da, jednak偶e je偶eli ten certyfikat jest warty 20 z艂 to zlecenie zostanie oczywi艣cie przyj臋te, ale do zakupu nie dojdzie, bo warunki nie zostan膮 spe艂nione.

Przejd藕my sobie zatem po formularzu nowego zlecenia i om贸wmy jego zawarto艣膰. Pierwsze co musimy wybra膰 to gie艂da, na kt贸rej notowany jest ETF, kt贸rego zakupu chcemy dokona膰. Za艂贸偶my, 偶e wybierzemy Euronext Amsterdam, czyli gie艂d臋 holendersk膮. Poni偶ej okre艣lamy jaki konkretnie papier (ETF) nas interesuje. Polecam wpisywa膰 tak zwany ticker, czyli w podanym przyk艂adzie b臋dzie to SWRD, co odpowiada SPDR MSCI World UCITS ETF. Obok wybieramy form臋 transakcji, czyli czy ma to by膰 zlecenie zakupu (K) czy mo偶e sprzeda偶y (S). W polu ilo艣膰 wpisujemy ile jednostek danego ETF chcemy kupi膰. W polu limit podajemy limit, o kt贸rym m贸wi艂em w poprzednim akapicie, czyli maksymaln膮 cen臋 za jak膮 chcemy kupi膰 dany ETF. W tym przypadku polecam sprawdzi膰 sobie aktualn膮 cen臋 certyfikatu lub sugerowa膰 si臋 warto艣ci膮 podan膮 w polu podpisanym „Kurs”, kt贸re znajduje si臋 w prawym g贸rnym rogu. Nale偶y pami臋ta膰, 偶e je偶eli chcemy, aby nasze zlecenie zosta艂o prawid艂owo zrealizowane to musimy poda膰 limit o takiej wysoko艣ci, 偶eby zakup by艂 mo偶liwy. Nie szala艂bym z podawaniem naprawd臋 wysokiej warto艣ci, no chyba 偶e chcemy kupi膰 za naprawd臋 dowoln膮 cen臋, ale 艣mia艂o mo偶na przyj膮膰 te nawet 2-3% wy偶ej ni偶 aktualna warto艣膰 certyfikatu. Istotne jest te偶 to, 偶eby zakupu dokonywa膰 w trakcie, gdy dana gie艂da jest otwarta unikniemy wtedy ryzyka dziwnych zawirowa艅, kt贸re cz臋sto maj膮 miejsce podczas zamkni臋cia i otwarcia. Teraz mo偶na ju偶 skorzysta膰 z przycisku „Przelicz”, co spowoduje, 偶e kalkulator poka偶e nam za jak膮 warto艣膰 w PLN dokonamy zakupu, jaka b臋dzie prowizja i jaki b臋dzie finalny koszt takiej transakcji. To super przydatna funkcja, kt贸r膮 jak do tej pory widzia艂em tylko w BOSSA. Je偶eli wszystko nam pasuje to pozostaje tylko wcisn膮膰 „Z艂贸偶 zlecenie”.

Przy pierwszym zleceniu wyskoczy jeszcze komunikat, w kt贸rym musimy potwierdzi膰, 偶e znamy angielski i co za tym idzie jeste艣my w stanie zrozumie膰 tre艣膰 dokumentu KID, w kt贸rym zawarte s膮 wszystkie kluczowe informacje dotycz膮ce instrumentu ETF, kt贸re zakup zlecamy.

Na koniec oczywi艣cie potwierdzenie przyj臋cia zlecenia, w kt贸rym zawarte b臋dzie ca艂e podsumowanie.

Je偶eli zlecenie nie zosta艂o jeszcze zrealizowane, a rozmy艣lili艣my si臋, to zawsze mo偶na je anulowa膰 bez ponoszenia 偶adnych dodatkowych koszt贸w. Realizuje si臋 to poprzez wybranie „Anulaty zlece艅” z menu po lewej, gdzie wy艣wietli si臋 lista wszystkich niezrealizowanych (jeszcze) zlece艅 z mo偶liwo艣ci膮 anulowania.

Podsumowanie

My艣l臋, 偶e ju偶 bardziej szczeg贸艂owo i 艂opatologicznie nie da艂o si臋 wy艂o偶y膰 tego tematu. Mam nadziej臋, 偶e uda艂o Ci si臋 przez niego przej艣膰 z przyjemno艣ci膮 i widzisz, 偶e kupowanie ETF nie jest takie skomplikowane. Taki by艂 zamys艂 tego wpisu. Skoro wiemy ju偶 jak kupowa膰 jednostki funduszy inPZU i certyfikaty ETF to mo偶emy przej艣膰 do dalszych rozwa偶a艅, a konkretnie do nast臋pnego wpisu tego kursu, w kt贸rym przedstawi臋 m贸j pomys艂 na hybrydowe podej艣cie do inwestowania w te instrumenty.


Wszystkie powy偶sze tre艣ci udost臋pniam za darmo i nie wymagam niczego w zamian, dlatego je偶eli uwa偶asz, 偶e to co publikuj臋 ma dla Ciebie jak膮kolwiek warto艣膰 to prosz臋 rozwa偶 docenienie mojej pracy poprzez wsparcie finansowe przy u偶yciu kt贸rej艣 z poni偶szych form 馃檪

Opinie i informacje zawarte na tym blogu nie stanowi膮 porady inwestycyjnej, a w szczeg贸lno艣ci „rekomendacji” w rozumieniu przepis贸w Rozporz膮dzenia Ministra Finans贸w z dnia 19 pa藕dziernika 2005 r. w sprawie informacji stanowi膮cych rekomendacje dotycz膮ce instrument贸w finansowych, lub ich emitent贸w (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715).

svg